С начала года в Уголовный кодекс РФ внесены поправки, ужесточающие наказание для тех, кто предоставляет свои банковские счета мошенникам. Теперь за такие действия грозит не просто штраф, а реальный срок. Однако, как отмечают специалисты, самое тяжёлое последствие — обязанность полностью покрыть весь ущерб, даже если вознаграждение было символическим.
Кто такие дропперы и кто ими управляетСлово «дроппер» пришло из IT, но в криминальной среде оно обозначает человека, который передаёт доступ к своим банковским картам и счётам. Через них преступники обналичивают украденные деньги или переводят их дальше. Таким образом дропперы фактически становятся соучастниками в схемах обмана, нанося вред даже своим знакомым и родственникам.
Организаторы этих схем — «дропповоды». Они собирают чужие карты, данные для входа в онлайн-банки и SIM-карты, чтобы проводить через них крупные суммы.
«Схема несложная: мошенники покупают всё — карту, логин, пароль, симку. Чтобы уйти от блокировок, часто берут сразу несколько счетов и переводят средства между ними», — пояснил Радис Юсупов, оперативник МВД по Татарстану.
Можно ли стать дроппером по незнанию?Иногда люди сами не понимают, что участвуют в преступлении. Один из распространённых случаев — когда на карту неожиданно поступает крупная сумма. Затем звонит незнакомец, говорит, что ошибся, и просит вернуть деньги, предлагая «поблагодарить».
«Это классическая схема: так обрабатываются украденные деньги. Если вернуть их напрямую, можно попасть под статью. В такой ситуации надо немедленно обратиться в банк и сообщить о переводе», — уточнил Юсупов.
С точки зрения закона, самостоятельное распоряжение такими деньгами может считаться присвоением или незаконным обогащением, а это уже уголовное преступление.
Осознанный выбор — серьёзные последствияПосле изменений в законодательстве стало проще привлекать к ответственности тех, кто сознательно передаёт свои банковские данные. Теперь им грозит до трёх лет лишения свободы. При этом сумма «вознаграждения» за карту — около 50 тысяч рублей — явно не стоит таких рисков.
Мошенники также могут использовать чужие данные, чтобы оформить кредиты. Потом люди, не получив ничего, оказываются в долгах и вынуждены обращаться за помощью в полицию.
Кроме того, если счёт окажется замешан в подозрительных операциях, его заблокируют. А разблокировать его — дело небыстрое, особенно если транзакции проходили через разные регионы.
Что происходит на практикеИногда для поимки преступников полицейским из Татарстана приходится выезжать в другие регионы. Так, в Кемерово задержали группу, переводившую похищенные деньги в криптовалюту. Ущерб одной из жертв составил более миллиона рублей. Благодаря аресту имущества удалось полностью компенсировать потерянное.
В Казани полиция разоблачила банду, обналичившую почти 13 миллионов рублей. Эти деньги включали компенсации матери погибшего на СВО военнослужащего. Группу поймали в арендованной квартире, где нашли более 50 телефонов, 380 банковских карт и 250 симок. Всем задержанным не было и 22 лет.
«Такие действия не стоят ни времени, ни нервов. Сегодня вычислить дроппера — вопрос техники. А финал всегда один — уголовное дело, арест счетов и обязательство вернуть все похищенные средства», — подчеркнул Юсупов, сообщает chelny-izvest.ru.