Московская фирма "Домашние деньги" собрала штат сотрудников в Набережных Челнах, которые занимались оформлением документов для получения кредитов. К слову, клиентов ООО, также как и сотрудников, подыскивало через объявления в СМИ.
Получив заявку из Москвы, агент выезжал к будущему заемщику, на месте заполнял бланки, делал копии, в том числе с паспортов, а затем переправлял пакет документов в головной офис.
В Москве оценивалось будущее партнерство и выносился вердикт – выдавать или не выдавать банковскую карту с запрашиваемой суммой займа. К слову, ООО "Домашние деньги" страховалось от всевозможных рисков тем, что кредитовало под сто процентов годовых. Тем не менее, 31-летний челнинец придумал схему обмана фирмы, на которую работал, а опыт работы в банковской системе сослужил ему в этом службу.
Молодой мужчина подделывал подписи и документы мнимых заемщиков, вплоть до ксерокопий паспортов, в которых менял адрес регистрации. Таким образом делец рассчитывал, что начни фирма проверку, то фальшивых клиентов по выдуманным координатам ей не сыскать. Действительно, когда от заемщиков не стали поступать выплаты по кредитам и начался поиск должников. Обман вскрылся, и ООО пришлось обращаться за помощью в полицию. Фирма понесла ущерб на 690 тысяч рублей – сумма, которую якобы задолжали 37 челнинцев.
- Чтобы оформить почти сорок человек, - рассказывает о деталях дела старший следователь СУ СЧ УМВД РФ по г.Набережные Челны Ленар Аглямов. – 31-летний челнинец взял себе на работу трех агентов. Он указывал им, как правильно заполнять бланки, чтобы кредит дали наверняка. Например, обозначал нужный размер заработной платы. Люди не имели опыта работы в такой сфере деятельности, поэтому действовали точно по указаниям своего, так сказать, начальника. А тот объяснял им, что таким образом они формируют клиентскую базу…
Сейчас 31-летний челнинец находится под следствием. В отношении него возбуждено уголовное дело по статье мошенничество в крупном размере. Своей вины он не признает, настаивая на том, что действовал в рамках закона. Так это или иначе, решит уже суд.
Стражи порядка призывают челнинцев к внимательности при устройстве на работу; интересоваться репутацией фирмы, сотрудниками которой собираются стать. Постараться собрать как можно больше информации о компании и о людях, которые ее возглавляют. Тогда вы сможете сэкономить свое время и нервы и уберечь себя от неприятных ситуаций.
Также нужно очень бережно относиться к своим документам: ни оригиналы, ни их копии не доверять случайным людям. Бывают случаи, когда люди, на которых оформляется кредит, ничего не подозревают, а паспорт не теряли. Просто как-то сами пытались получить кредит и, не зная того, обратились к "черному брокеру", найденному по объявлению. Достаточно высока вероятность того, что частные мини-объявления, по которым за определенную плату обещаются кредиты "быстро и без проблем", скорее всего развешены мошенниками - "черными брокерами".
Откликаясь на такие объявления, необходимо быть очень осторожным. В лучшем случае там ничем не помогут. Но, взяв пакет документов нуждающегося в кредите гражданина, сообщив ему, что в кредите отказали, мошенники вполне способны оформить по его документам другой кредит, а человек ничего не будет об этом знать. Стоит очень тщательно подходить к выбору кредитного брокера и ни в коем случае не прибегать к услугам организаций или частных лиц, предлагающих за определенную плату «помочь» сделать необходимые для получения кредита документы, например, справку о доходах.