Проверка контрагентов с помощью сервиса Контур.Фокус

Гражданский кодекс РФ, так же как и Налоговый кодекс РФ, не знают понятия «проблемный» или «недобросовестный» контрагент. Однако в юридической практике ими оперируют достаточно часто, чтобы инициировать проверку контрагента с точки зрения благонадежности. Данная статья рассматривает причины этого и работу сервиса проверки контрагентов Контур.Фокус по автоматизации этой деятельности.

Зачем нужна проверка контрагентов?

Проверка контрагента позволяет решить следующий круг задач.

Результаты проверки дают необходимые сведения для оценки контрагента, что позволяет принять адекватное ситуации решение независимо от того с кем именно предстоит работать (Читайте также: "Все что нужно знать о работе с самозанятыми").

Проверка позволяет предотвратить столкновение с мошенниками, которое ведет к утрате денежных средств или времени. Для этого достаточно естественной любознательности и разумной осторожности при изучении контрагента, что позволяет определить признаки его недобросовестности. Например, изучение баз судебных инстанций позволяет просто находить проблемные для кредиторов дела (в тех случаях, когда заемщики уклоняются от погашения задолженности по долговым обязательствам и любого общения по урегулированию задолженности), связанные с упорной борьбой за взыскание заемных средств. Однако по этим же делам периодически обнаруживается, что ответчик уже давно исключен из ЕГРЮЛ в связи с ликвидацией, что делает перспективы взыскания задолженности безнадежными. В этом случае при минимальной осторожности можно было своевременно обнаружить данные о возможном в скором времени исключении юридического лица из реестра, то есть защитить себя от мошенничества и избежать длительного и безнадежного судебного процесса. Указанная информация ни в коем случае не является секретной. ФНС РФ и ее территориальные подразделения периодически распространяет эту информацию на своих ведомственных сайтах, а также обновляет информацию в ЕГРЮЛ. Помня об этих проверочных возможностях, реально своевременно скорректировать свои действия, что позволит сэкономить время и деньги.

Проведение проверки позволяет отслеживать текущую ситуацию, в которой находится потенциальная сторона по сделке. Часто проблемные ситуации с ней не связаны с мошенничеством. Например, во время подписания договора банк мог опубликовать сообщение о намерении обращения в суд с оформлением заявления о признании нашего потенциального участника сделки банкротом. В установленный срок 15 суток это приведет к обращению банка в судебные органы, в то время как уже произошло перечисление денежных средств за товар или же оказание услуги по сделке. Данная ситуация приводит к неприемлемым рискам признания вашей сделки недействительной или введения моратория на удовлетворение требований по финансовым обязательствам контрагента. Указанные события могут произойти и в том случае, когда и самому добросовестному контрагенту ничего не известно о такой публикации. Однако это не отменяет возникшую проблему. Полностью избежать такого риска не представляется возможным, но грамотные проверочные действия помогут его минимизировать.

Своевременное обновление информации позволяет формировать массив информации на контрагента, что позволяет защищать интересы потенциальных партнеров в государственных инстанциях. К примеру, это может произойти при проведении налоговой проверки в случае сделки с компанией-однодневкой. При таких проверках органы ФНС РФ основываются на ряде признаков, в соответствии с которыми они выдвигают утверждение, что подлинной целью совершения сделки являлось избежание уплаты налога. Например, в качестве одного из таких признаков налоговые органы признают «массовый» адрес, по которому зарегистрировано предприятие. Однако этот фактор риска можно просто установить на момент заключения сделки, даже если ее сторона не преследует противоправных целей. Это позволяет проверить такую информацию, сохранить ее в удобной форме и использовать впоследствии для разрешения конфликтных ситуаций с налоговыми органами или при судебной защите своих прав.

Возможности применения сервиса Контур.Фокус для разрешения указанных задач

Контур.Фокус – это веб-сервис, который позволяет проводить немедленное исследование и проверку деятельности любой организации, зарегистрированной на территории РФ, Республики Казахстан, Республики Беларусь, Украины и др. стран Европы. Договороспособность контрагента проверяется на основании базы сведений, которая формируется из 26 источников официальной информации. Это позволяет предотвратить совершение сделок с недобросовестными лицами и сократить потери денежных средств. Сервис в короткий промежуток времени предоставит действующую информацию в виде аналогичном выписке из ЕГРЮЛ, которая включает в себя достоверные сведения из следующих баз:

• бухгалтерской отчетности Росстата;
• государственных контрактов;
• реестра сведений о банкротстве;
• судебного делопроизводства и т.п.

Сервис Контур.Фокус позволяет исследовать сведения о контрагенте, которые являются критически важными для заключения с ним сделки. Данный сервис также позволяет получать своевременные уведомления в случае изменения данных контрагента.

Бесплатная оценка функционала сервиса Контур.Фокус может быть произведена после заполнения соответствующей формы https://kontur-f.ru/demo/. После этого, возможно тестирование демонстрационной версии системы в течение 48 часов, для принятия верного решения о построении эффективной и безопасной работы с контрагентами.