ЦБ ограничит переводы между картами — новые правила удивят даже опытных клиентов

Центральный банк России объявил о запуске обновлённой системы контроля за денежными переводами, которая будет отслеживать операции внутри страны с особым вниманием к транзакциям от 15 тысяч рублей и выше.

Новые правила направлены на повышение прозрачности финансовых потоков и усиление борьбы с мошенническими схемами.

Переводы до 100 тысяч рублей: потребуется подтверждение личности

Как уточнили в пресс-службе регулятора, при переводах от 15 до 100 тысяч рублей пользователю необходимо будет подтвердить личность. Для этого потребуется предъявить паспорт, независимо от того, является ли отправитель физическим лицом, самозанятым или владельцем интернет-магазина. Мера направлена на снижение рисков использования подставных аккаунтов и анонимных платежей.

Переводы свыше 100 тысяч: усиленная проверка

Для переводов между картами, сумма которых превышает 100 тысяч рублей, предусмотрен более глубокий уровень контроля. Банки смогут запросить ИНН, а также документы, подтверждающие законность происхождения средств. Если возникнут сомнения в легальности операции, перевод временно приостановят до завершения проверки.

Почему вводят новые правила

Главная цель нововведений — повышение прозрачности расчетов среди самозанятых, владельцев онлайн-магазинов и фрилансеров. Центробанк планирует отслеживать не только крупные суммы, но и регулярные мелкие переводы, поступающие на один и тот же счёт. При выявлении подозрительной активности банк может временно заблокировать средства до выяснения всех обстоятельств.

Контроль за мелкими регулярными переводами

Регулярные переводы небольших сумм теперь также попадут под внимание банков. Такой подход позволит выявлять схемы по отмыванию денег и сократить случаи незаконных финансовых операций. Специалисты отмечают, что это поможет защитить пользователей от мошенничества и повысит уровень доверия к онлайн-платежам.

Перспективы и последствия внедрения

Эксперты считают, что новый механизм Центробанка укрепит финансовую безопасность страны и сделает систему безналичных расчетов более прозрачной. Хотя некоторые пользователи могут столкнуться с временными неудобствами, обновлённые правила призваны защитить граждан от финансовых рисков и усилить контроль над денежными потоками в цифровой среде, сообщает источник.