Переводы денег с карты на карту в России начнут замораживать. Новые требования от Центробанка

Центральный банк России вводит новые регламенты, касающиеся перевода денежных средств, с целью противодействия мошенничеству и отмыванию денег.

Как сообщает портал konkurent, изменения направлены на повышение прозрачности операций и усиление требований к идентификации клиентов при совершении переводов.

Как теперь будут проверяться переводы

Суммы до 15 000 рублей

Небольшие переводы, не превышающие 15 000 рублей, по-прежнему можно будет отправлять по номеру телефона или email. Однако такие транзакции попадут под автоматическое наблюдение. Особенно это касается случаев частых или регулярных мелких платежей на один и тот же счёт.

Суммы от 15 001 до 100 000 рублей

При переводе суммы в этом диапазоне потребуется обязательная идентификация личности отправителя с использованием паспорта. Это правило касается не только обычных пользователей, но и самозанятых, онлайн-магазинов, фрилансеров, а также всех участников p2p-платформ. Платёжные системы должны будут проверить и подтвердить предоставленные документы.

Свыше 100 000 рублей

При более крупных переводах вводятся требования, аналогичные банковским операциям: необходимо предъявить паспорт, ИНН и бумаги, подтверждающие легальность происхождения средств. В случае подозрений транзакция может быть временно приостановлена до завершения всех процедурных проверок.

Кого коснутся изменения

Новые правила затрагивают пользователей и партнёров маркетплейсов, сервисов денежных переводов и электронных кошельков. В этот список входят такие платформы, как ЮMoney, VK Pay, Ozon, Wildberries и другие. При получении запроса от сервиса клиент обязан предоставить все необходимые документы. В противном случае перевод будет отменён.

Что это значит для обычных пользователей

• Для переводов свыше 15 000 рублей потребуется верификация личности.

• Уровень анонимности существенно снизится — даже частые небольшие переводы будут под контролем.

• При несоблюдении требований возможно временное блокирование перевода.

Как подготовиться к новым требованиям

Чтобы избежать задержек и недоразумений при операциях, рекомендуется:

• Иметь при себе паспорт, ИНН и документы, подтверждающие источник дохода.

• Не совершать чрезмерно частые небольшие переводы на одни и те же счета без веской причины.

• Использовать только официальные платёжные системы.

• Сохранять все чеки и подтверждения платежей.

Для чего вводятся новые правила

Целью Центробанка является минимизация рисков, связанных с финансовыми махинациями, теневыми схемами и уклонением от налогов. Несмотря на определённые неудобства для добросовестных пользователей, эти меры повышают безопасность системы и способствуют развитию прозрачной финансовой среды.