Финансовая пирамида на три миллиарда: юристы рассказали, что грозит создателям «РусИнвестГрупп»
Прошло более десяти лет с момента краха громкой финансовой пирамиды, оставившей тысячи россиян без накоплений. Казалось, что история завершена — в 2024 году уголовное дело закрыли за истечением срока давности. Но теперь — новый поворот. Сегодня, 22 мая 2025 года, в суде Набережных Челнов вновь начали рассматривать уголовное дело против организаторов «РусИнвестГрупп». Что им может грозить – в материале PROGORODCHELNY.
Как всё начиналось: от доверия к краху
Осенью 2012 года в Казани зарегистрировали микрофинансовую организацию под названием «РусИнвестГрупп». Формально компания обещала доходы от инвестиций — до 18% годовых. Реально же это была классическая финансовая пирамида. Потенциальным клиентам объясняли, что их деньги будут работать: якобы — участвовать в микрозаймах, инвестиционных портфелях, развитии бизнеса. На деле же схема строилась на перераспределении денег — средства новых вкладчиков направлялись на выплаты старым.
Создателями «РусИнвестГрупп» стали трое мужчин — жители Татарстана: 37-летний и 40-летний казанцы и 42-летний житель Лаишевского района. Позже следствие установило их личности: Анвар Валиуллин (гендиректор ООО «РусИнвестГрупп»), Денис Власов (директор предшествующей компании «Каронд-Инвест») и Ислам Рахимов (ранее Артём Крайнов, сменивший имя и фамилию, по всей видимости, чтобы скрыть прошлое).
Автор фото: Про город
Под брендом «Кредиторъ» компания активно продвигалась в 2012–2014 годах. С помощью агрессивной рекламы, обещаний высокой доходности и имитации успешной деятельности пирамида набирала обороты. Вложиться можно было через офис, представителя или онлайн — схема была отработана до мелочей.
География обмана: от Москвы до Красноярска
Особый масштаб «РусИнвестГрупп» приобрела за счёт широкой географии. Офисы были открыты в Москве, Казани, Ижевске, Пензе, Ульяновске, Уфе, Самаре, Саратове, Нижнем Новгороде, Йошкар-Оле, Саранске, Кирове, Оренбурге, Чебоксарах, Челябинске, Екатеринбурге, Воронеже, Владимире, Новосибирске и Красноярске.
Всего — более 20 городов. Активнее всего компания работала в Поволжье и на Урале. Больше всего пострадавших — в Удмуртии. Сеть выглядела внушительно: вывески, сотрудники, аренда офисов, работа с населением. Всё это формировало доверие. Люди верили, что вкладывают в реальную структуру. Как итог, более 7 000 пострадавших.
Механизм пирамиды и легализация
Для сбора средств использовались шесть юридических лиц — «дочек» или подконтрольных компаний, зарегистрированных на подставных лиц. Все переводы шли через их счета. Таким образом, «РусИнвестГрупп» избегала прозрачности и распределяла риски, усложняя последующее расследование.
Автор фото: Про город
Предполагается, что часть средств — не менее 10 миллионов рублей — была легализована через фиктивные сделки с аффилированными организациями. Деньги оборачивались на бумаге, чтобы придать видимость законной деятельности. Следствие полагает, что большая часть средств выведена на зарубежные счета, предположительно — на Кипре. Однако доказано это лишь частично.
7 260 обманутых: лица за цифрами
Общий ущерб от действий обвиняемых — более 2,8 миллиарда рублей. Деньги потеряли более 7 200 человек, и многие из них — пенсионеры, семьи с детьми, люди, взявшие кредиты, чтобы «инвестировать». В 2024 году уголовное дело было закрыто за истечением срока давности, но это вызвало волну возмущения. Спустя год оно возвращено в суд — теперь с усиленной доказательной базой и пересмотром правовой позиции.
Фигурантам — Валиуллину, Власову и Рахимову — предъявлены обвинения по статьям о мошенничестве и отмывании доходов. Все трое своей вины не признают. На суде они утверждают, что не имели злого умысла, а бизнес рухнул из-за «неблагоприятной экономической ситуации».
Автор фото: Про город
Комментарий юриста: признаки мошенничества налицо
Юрист Шамиль Курамшин в разговоре с нами подчеркнул, что подобные схемы — не просто рискованные инвестиции, а признаки классического мошенничества:
«Пирамиды, особенно финансовые, изначально создаются с целью хищения денег. За ними не стоит ни продукт, ни услуга — только обещания. Если это будет доказано, наказание может быть серьёзным — до 10 лет лишения свободы. Также их могут обязать компенсировать все средства жертвам».
Курамшин уточняет, что ответственность должны нести те, кто действительно организовывал схему и осознанно обманывал людей.
