«С 1 января – полный запрет». Всех, кто переводит деньги с карты на карту, ждет сюрприз

ЦБ РФ уточнил подходы к контролю за переводами между банковскими картами. Как рассказала юрист Ирина Сивакова, с 1 января вступят в силу новые требования к банкам.

Регулятор прояснил, что строгий мониторинг Росфинмониторинга касается только переводов свыше 5 млн рублей от организаций, получивших средства с единого казначейского счета.

При этом переводы физлиц между своими картами и суммами менее 5 млн рублей не подлежат контролю. Банки не вправе начислять штрафы или взимать налоги за такие операции.

Вместе с тем финучреждения могут сообщать в регуляторы об операциях, которые они сочтут подозрительными. В целом же ЦБ упростил подходы к мониторингу переводов для физических лиц.