Теперь банковские счета будут в заморозке в один миг: Сбербанк уже начал исполнять новый закон
Представьте, что вы находитесь в магазине, готовы оплатить покупки, и вдруг обнаруживаете, что ваша карта заблокирована. Деньги на счету есть, но доступ к ним внезапно ограничен. Причина? Федеральный закон № 115-ФЗ, касающийся всех владельцев банковских счетов в России.
Что такое 115-ФЗ?
Федеральный закон № 115-ФЗ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма требует от банков особого внимания к транзакциям клиентов. Этот закон призван предотвратить финансовые преступления, и в результате банки внимательно следят за всеми операциями. Если транзакция покажется банку подозрительной, доступ к средствам может быть временно ограничен.
Какие операции могут вызвать подозрения у банка?
Банки на основе внутренних правил идентифицируют ряд операций, которые могут вызвать подозрения:
- Внезапные крупные поступления от неизвестных источников.
- Транзакции с нечеткими или общими назначениями платежей.
- Переводы значительных сумм за границу.
- Частое снятие крупных сумм наличными без видимой на то причины.
- Финансовая деятельность без уплаты положенных налогов.
Как минимизировать риск блокировки?
Чтобы уменьшить вероятность блокировки счета, можно принять несколько мер:
- Своевременно обновлять информацию о своем бизнесе в банке и налоговой службе.
- Поддерживать актуальность регистрационных данных.
- Тщательно заполнять платежные поручения, указывая конкретные цели платежа.
- Оперативно реагировать на запросы банка о предоставлении дополнительных документов.
- Избегать фрагментации бизнеса с целью налоговой экономии, что может вызывать дополнительные вопросы у финансовых учреждений.
Что делать, если счет уже заблокирован?
Если доступ к счету ограничен, важно сохранять спокойствие. Банк проведет проверку, в ходе которой может потребоваться предоставление документов, подтверждающих законность транзакций. Важно оперативно и полно предоставить всю запрашиваемую информацию и, при необходимости, воспользоваться помощью юридических специалистов.
Закон № 115-ФЗ затрагивает интересы каждого владельца банковского счета, поэтому осведомленность о его положениях и требованиях поможет избежать неприятностей и обеспечить бесперебойный доступ к своим финансам.
