Переводы с карты на карту начнут приостанавливать: ЦБ вводит новые правила

Центральный банк Российской Федерации объявил о запуске новой системы контроля денежных переводов, которая начнёт действовать в ближайшее время.

Эти изменения затронут всех пользователей банковских карт — от рядовых граждан до предпринимателей, работающих онлайн. Введённые меры направлены на усиление финансовой прозрачности и снижение рисков нелегального движения средств.

Обязательное подтверждение личности при переводе от 15 000 рублей

Теперь при переводе суммы от 15 до 100 тысяч рублей потребуется пройти процедуру подтверждения личности. Представители Банка России сообщили, что основной документ, который потребуется для этого — паспорт.

Такое требование в первую очередь коснётся самозанятых лиц, предпринимателей, ведущих торговлю через интернет, а также других пользователей, получающих регулярные поступления на карту. Однако и обычные граждане, совершающие частые или крупные переводы, также попадут под действие новых правил.

Более строгий подход к переводам свыше 100 тысяч рублей

Если перевод между банковскими счетами превышает 100 000 рублей, проверка будет более углублённой. Банк может запросить ИНН, а также финансовые документы, подтверждающие законность происхождения средств. Это может быть налоговая декларация, трудовой договор, справка о доходах или иной официальный документ.

В случае сомнений или несоответствия данных, транзакция может быть временно заморожена. Средства будут разблокированы только после завершения проверки и предоставления всех необходимых бумаг.

Частые мелкие переводы тоже под контролем

Интересно, что под проверку могут попасть не только крупные суммы. Как поясняют специалисты, система будет отслеживать и частые переводы небольшими суммами на один и тот же счёт.

Если на карту регулярно поступают средства от разных лиц или с короткими интервалами, это может быть воспринято как попытка обхода правил или сокрытия доходов. В таких случаях возможна временная блокировка карты и последующее выяснение источников этих поступлений.

Упорядочение онлайн-доходов — основная цель

Механизм новых правил создаётся с расчётом на систематизацию финансовых потоков в сфере онлайн-заработка. Это касается фрилансеров, самозанятых, интернет-продавцов и других участников цифровой экономики. Государственные органы стремятся повысить прозрачность всех операций и добиться того, чтобы доходы учитывались и декларировались.

Сюда входят переводы через электронные кошельки, платёжные системы, а также расчёты между физическими лицами, если они носят систематический характер.

Что это значит для пользователей

Новая система контроля может создать определённые неудобства, особенно для тех, кто часто получает оплату на карту или переводит средства партнёрам. Однако для граждан, использующих переводы в личных целях — между родственниками или друзьями — риски минимальны.

Тем, кто ведёт коммерческую деятельность без оформления, стоит быть готовыми к дополнительной идентификации и необходимости объяснить происхождение поступающих сумм.

Ужесточение контроля за переводами — это логичное продолжение государственной политики по цифровизации и финансовой прозрачности. Система нацелена на борьбу с серыми доходами и незаконными операциями, а также на защиту добросовестных пользователей.

При соблюдении всех требований и наличии подтверждающих документов трудностей с переводами возникать не должно. Тем не менее, стоит заранее ознакомиться с новыми правилами и быть готовыми к возможным запросам со стороны банков.