Переводы с карты на карту начнут ограничивать: ЦБ вводит новые жесткие правила
Центральный банк России сообщил о внедрении новой системы мониторинга переводов, которая будет касаться всех участников финансового оборота — от обычных пользователей до самозанятых и владельцев онлайн-бизнесов.
Цель нововведений — сделать движение средств более прозрачным и исключить незаконные схемы.
Подтверждение личности при переводах от 15 до 100 тысяч рублей
Как уточнили в Центробанке, для переводов на сумму от 15 000 до 100 000 рублей потребуется обязательная идентификация личности отправителя. Основным документом для подтверждения данных станет паспорт. Эта мера будет особенно актуальна для самозанятых, фрилансеров, владельцев интернет-магазинов, а также для обычных граждан, которые получают или отправляют деньги регулярно.
Фактически это означает, что любой перевод на указанную сумму будет фиксироваться системой и проверяться на соответствие требованиям законодательства. Такая мера позволит сократить долю теневых транзакций и повысить уровень безопасности финансовых операций.
Переводы свыше 100 тысяч рублей — под особым контролем
Если размер перевода между банковскими картами превышает 100 000 рублей, проверка будет проводиться более тщательно. Банк может запросить ИНН, а также документы, подтверждающие источник дохода. Это может быть справка о заработной плате, налоговая декларация, договор оказания услуг или иной подтверждающий документ.
Если проверка затянется, финансовая организация имеет право временно заморозить перевод до завершения всех процедур. Такая мера направлена на борьбу с отмыванием денег и нелегальными операциями.
Частые переводы на одну карту тоже привлекут внимание
Новый контроль распространяется не только на крупные суммы. Частые переводы небольших сумм на один счёт также могут вызвать подозрения. Особенно это касается случаев, когда на карту регулярно поступают средства от разных отправителей. Такая активность может быть расценена как обход налогового учёта или обналичивание средств.
В таких ситуациях карта может быть временно заблокирована до подтверждения легальности операций. Добросовестным пользователям будет необходимо предоставить доказательства законного происхождения поступлений, после чего ограничения снимаются.
Основная цель изменений
Новая система контроля денежных переводов разрабатывается государственными органами для повышения прозрачности доходов фрилансеров, самозанятых, пользователей электронных кошельков и интернет-магазинов. Это позволит уменьшить масштаб неучтённых денежных потоков и повысить налоговую дисциплину.
Для большинства граждан, которые используют переводы исключительно в личных целях, новые правила не должны создать серьёзных сложностей. Однако людям, активно получающим оплату за услуги через онлайн-каналы, следует заранее подготовиться к новым требованиям.
Система контроля денежных переводов позволит государству лучше отслеживать движение средств и бороться с теневым сектором экономики. Хотя пользователям придётся привыкнуть к дополнительным проверкам, меры направлены на повышение безопасности и легальности финансовых операций в стране.
