Переводы с карты на карту начнут замедлять: ЦБ вводит новые правила
В ближайшее время в России изменится порядок осуществления денежных переводов.
Центральный банк планирует внедрение новой системы контроля, которая затронет как обычных пользователей, так и самозанятых, фрилансеров и владельцев интернет-торговли. Главная цель — повысить прозрачность движения денежных средств и исключить нелегальные схемы расчётов.
Переводы от 15 тысяч: теперь с обязательной идентификацией
По заявлению представителей Банка России, начиная с суммы в 15 000 рублей, все переводы будут проходить процедуру обязательной идентификации. Это означает, что отправителю потребуется подтвердить личность с помощью паспорта.
Такая мера вводится в первую очередь для пользователей, которые регулярно принимают оплату за свои услуги онлайн — продавцов, блогеров, мастеров на заказ, владельцев небольших интернет-магазинов. Однако коснётся она и обычных граждан, особенно если их переводы по сумме или частоте вызовут подозрение.
Что изменится при переводах свыше 100 000 рублей
Если перевод между банковскими картами превысит 100 000 рублей, система проверок станет ещё более строгой. Банк может запросить не только паспортные данные, но и ИНН, а также документы, подтверждающие источник дохода. Это могут быть контракты, чеки, декларации или справки из бухгалтерии.
В случае, если в процессе проверки возникнут вопросы, перевод могут приостановить на неопределённое время — до тех пор, пока клиент не предоставит все необходимые подтверждения. Такая практика уже используется при обнаружении подозрительной активности.
Частые переводы небольшими суммами теперь под особым наблюдением
Важно отметить, что под пристальный контроль попадут не только крупные транзакции. Если на одну и ту же карту регулярно поступают небольшие суммы — например, по 2–5 тысяч рублей от разных отправителей, — это также может вызвать интерес у банка и регулятора.
Такая активность будет рассматриваться как потенциальный способ обхода налогов или скрытых доходов. В этом случае карта может быть временно заблокирована, а её владелец должен будет подтвердить законность всех операций.
Повышение прозрачности в сфере онлайн-заработка
Нововведения направлены, прежде всего, на легализацию онлайн-заработка, который стал особенно популярен в последние годы. Это касается как фрилансеров, так и самозанятых граждан, не зарегистрированных официально. Государственные органы стремятся создать условия, при которых доходы от удалённой деятельности будут учитываться и облагаться налогами.
Среди задач системы — борьба с отмыванием денег, а также упорядочивание операций с участием электронных кошельков, цифровых площадок и других сервисов, через которые часто проходят неучтённые средства.
Внедрение новых правил переводов отражает общий курс на повышение прозрачности в финансовом секторе. Для большинства граждан, использующих переводы исключительно в личных целях, изменений будет немного. Однако активным пользователям цифровых платежей и тем, кто получает доход через интернет, стоит быть готовыми к более тщательной проверке операций.
Новая система — это шаг в сторону большей финансовой дисциплины и упрощения взаимодействия с налоговыми и банковскими структурами в будущем.
